投資実績

【2021年6月】個別株・投資信託・つみたてNISAの運用実績

結論

資産総額: ¥36,329,664円 (前月比 104%)
うち株式・投資信託による含み益 = 9,834,070円(前月比 113%)

わたし

今月は、株値の伸びが良かったので、先月から含み益が100万円以上増えました。

わがやの状況

年代30台後半夫婦
家族構成4人家族(長女4歳、長男1歳)
仕事夫(サラリーマン)、妻(フリーランス)
賃貸
無し
奨学金第一種奨学金返済中(貸与総額105万円。残額38万円)
第二種奨学金繰り上げ償還済み(貸与総額 276万円)

運用方針

資産ポートフォリオの考え方

資産ポートフォリオの考え方(クリックで開きます)

生活防衛資金の考え方

生活防衛資金の考え方(クリックで開きます)

月々の積み立て金額

月々の積み立て金額(クリックで開きます)

各項目の説明

1.預金・現金・暗号資産

預金・現金・暗号資産の項目は、 銀行預金および仮想通貨を計上しています。

今のところ私は仮想通貨を持っていないので、100%銀行預金です。

生活防衛資金200万円を超える現金は全てリスク資産に回してもよいのですが、月々の調整が面倒なのでちょっと余裕を持たせています。

わたし

ある程度、預金が溜まってきたら海外インデックス株式をスポット買いしようと思っています

2.株式(現物)

リスク資産の1割は好きな株を買って良いルールなので、株式優待を貰える日本株で好きな銘柄を買っています。

コア・サテライト戦略

これはコア・サテライト戦略のサテライトに該当します。

具体的に保有している銘柄は以下の通りです。

銘柄コード 銘柄名 評価額 評価損益 評価損益率 投資理由
2484 出前館 155,000 -28,115 -15.35% 株主優待が貰える。
3048 ビックカメラ 113,400 -7,795 -6.43% 株主優待が貰える。
3082 きちりホールディングス 59,800 -18,799 -23.92% 株主優待が貰える。
4755 楽天グループ 124,800 30,003 31.65% 株主優待が貰える。
5959 岡部 65,200 -25,259 -27.92% 株主優待が貰える。
7494 コナカ 35,100 -6,400 -15.42% 株主優待が貰える。
7545 西松屋チェーン 155,900 59,101 61.06% 株主優待が貰える。
8252 丸井グループ 213,100 -16,100 -7.02% 株主優待が貰える。
8968 福岡リート 750,800 235,880 45.81% 福岡に頑張って欲しかった。
SPYD SPDR ポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF 225,289 32,420 16.81% 実験として購入。
QQQ インベスコQQQ 信託シリーズ1 232,069 27,223 13.29% 実験として購入。

3.投資信託

わたしの資産は80%以上が投資信託です。

コア・サテライト戦略

これはコア・サテライト戦略のコアに該当します。

内訳は以下の通り。

②の楽天・全米株式インデックス・ファンド(通称、楽天VTI)の成績が良く見えますが、これはアメリカ株が下がった時にスポット買いしたためです。

積み立てているのは、③と⑥だけです。

今月からSBI証券でも積立を始めました。

わたし

SBI証券でもクレジットカード積立が始まるので、SBI証券も開設しました。

4. 債券・ポイント・マイル

債券:保有していません。

ポイント・マイル:楽天ポイントとPontaポイントの合計です。

わたし

マネーフォワードMEなら、ポイントも資産一覧に表示してくれるので、期間限定ポイントなどの使い忘れが防ぎやすいですよ!

今月の反省・来月の目標

今月は、株値の伸びが良かったので、先月から含み益が100万円以上増えました。

ただ、わたしはリスク資産は少なくとも10年後~20年後まで売らないつもりなので、今、増えても減ってもあまり関係ありません。

わたし

長期インデックス投資では、増えても減っても放っておくしかありませんね。

いま調子が良くても暴落がくれば一気にひっくり返ります。コロナショックの時は、含み損が一時、600万以上まで膨らみました↓

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