- 30代子育て世帯の資産運用を知りたい
- 個別株・投資信託・積み立てNISAの実績を知りたい
- 他人の資産運用の状況に興味がある
結論
資産総額： 36,361,819円（前月比－2％）
うち株式・投資信託による含み益 = 9,347,095円（前月比－10％）
わがやの状況
| 年代 | 30台後半夫婦 |
| 家族構成 | 4人家族（長女4歳、長男1歳） |
| 仕事 | 夫（サラリーマン）、妻（フリーランス） |
| 家 | 賃貸 |
| 車 | 無し |
| 奨学金 | 第一種奨学金返済中（貸与総額105万円。残額38万円） 第二種奨学金繰り上げ償還済み（貸与総額 276万円） |
運用方針
運用方針詳細は下記にまとめました。
各項目の説明
１．預金・現金・暗号資産
生活防衛資金として、当面の間、1年分（月の生活費30万円 x 12 =360万円）を取っておこうと思います。
360万円を超えた分はそのうちスポット投資します
２．株式（現物）
日本への投資としては、福岡リートのみ保有しています。
アメリカ株への投資として、今月、レバレッジETF （SPXL, SOXL）を10万円ずつ買ってみました。
レバレッジETFは、今のところ、全然ダメですが、宝くじと思って、しばらく保有しておこうと思います。
レバレッジETFとは。何？という方はこちら↓の記事をご覧ください。
３．投資信託
わたしの資産は90％程度が投資信託です。
内訳は以下の通り。（下記はアセットアロケーション分析ツール「ピザロ!!」で作成しています）
私の保有する投資信託は、ほぼ “emaxis slim 先進国株式インデックス” です。
MSCI コクサイインデックスに連動する emaxis slim 先進国株式インデックス は、構成の7割が米国株なので、自然と米国比率が高くなっています。
私が、先進国株式インデックスを主に買っている理由はこちら↓ ↓ ↓
4. 債券・ポイント・マイル
債券：保有していません。
ポイント・マイル：楽天ポイントとPontaポイントの合計です。
マネーフォワードMEなら、ポイントも資産一覧に表示してくれるので、期間限定ポイントなどの使い忘れが防ぎやすいですよ！
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今月の反省・来月の目標
今月の反省
2021年9月後半、中国最大の不動産大手・恒大集団の破綻危機により、世界的に株への投資が減速しました。
この影響で私のリスク資産の含み益は、前月比－10％（約100万円の減少）となりました。
とはいえ、私の実践するインデックス長期投資では、上がっても下がっても毎月定額積み立てるだけなので、やることは変わらず、毎月、定額同じ投資信託を買い続けています。
最初に積立設定をしてしまえばあとは、自動で積み立ててくれるので、投資に関しては本当に何もアクション要らずです。
上がっても下がっても、何もアクション要らず心穏やかに入れるのが、インデックス長期投資の良いところですね。本当にサラリーマンに向いた投資法だなと思います。
来月の目標
ようやく子ども2人のジュニアNISA口座が出来ました。
2020年の非課税枠 80万円 x 2 = 160万円を今年中に投資したいと思います。
全額、楽天・全米株式インデックス・ファンド（通称：楽天VTI）に投資する予定です
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