こんなひとにおすすめ
- 30代子育て世帯の資産運用を知りたい
- 個別株・投資信託・積み立てNISAの実績を知りたい
- 他人の資産運用の状況に興味がある
結論
なお、夫婦で財布を分けているため、資産額は、夫のみのものです。
わがやの状況
| 年代 | 30台後半夫婦 |
| 家族構成 | 4人家族（長女5歳、長男2歳） |
| 教育 | 長女・長男ともに保育園 |
| 仕事 | 夫（サラリーマン）、妻（フリーランス） |
| コスト負担 | 保育園代は妻の支払い 残りのコストは夫の支払い |
| 家 | 賃貸 |
| 車 | 無し |
| 奨学金 | 第一種奨学金返済中（貸与総額105万円。残額38万円） 第二種奨学金繰り上げ償還済み（貸与総額 276万円） |
運用方針
わたしの資産配分のルールはシンプルに以下の3つにしています。
- ルール1：資産を生活防衛資金とリスク資産に分ける。
- ルール2：リスク資産の9割は海外インデックス株式を買う（コア投資）
- ルール3：リスク資産の1割は好きな株を買う（サテライト投資）
運用方針詳細は下記にまとめました。
去年との比較
去年の純資産総額は、3600万円だったので、1年でちょうど1000万くらい増えたことになります。
ただし、去年まで、確定拠出年金を計算外としていたので、これを考慮すると、純粋に増えたのは900万円くらいですね。
リスク資産が2000～3000万を超えたあたりから、頑張って貯金しなくても勝手に増えているような印象です。
これが複利の力か！
去年の記録は↓の通りです。
今月の反省・来月の目標
今月の反省
2022年初頭からウクライナ情勢の悪化などで、株価は右肩下がりの状況です。
とはいえ、私の実践するインデックス長期投資では、上がっても下がっても毎月定額積み立てるだけなので、やることは変わらず、毎月、定額同じ投資信託を買い続けています。
最初に積立設定をしてしまえばあとは、自動で積み立ててくれるので、投資に関しては本当に何もアクション要らずです。
来月の目標
最近、本当に投資に関してはやることが無いので、何か新しいことを勉強したいなと思っています。
ほったらかし投資なのでブログのネタが無い・・・
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